Comment gérer la trésorerie d'une entreprise

La gestion de la trésorerie d'une entreprise est une tâche qui ne peut être ni contrôlée ni désorganisée. Une bonne gestion de la trésorerie permettra à l'entreprise d'être économiquement viable et de suivre une dynamique décisionnelle adéquate afin d'éviter ou de résoudre les éventuels problèmes de liquidité pouvant survenir au cours de l'exercice. Il est très important de le prendre et de le planifier quotidiennement pour éviter et résoudre les problèmes de liquidité et de trésorerie. De plus, il est essentiel de voir le résultat réel de l'activité et du fonctionnement de l'entreprise. Dans l'article suivant, nous vous montrons quelques aspects clés pour gérer correctement la trésorerie d'une entreprise .

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La gestion de la trésorerie fait référence à un contrôle complet des paiements aux fournisseurs, des recouvrements, des transactions avec les institutions financières et de toutes les actions et opérations monétaires liées aux flux de trésorerie d'une entreprise. Il est également très utile de prévoir les besoins en argent dont vous aurez besoin et à quel moment pour éviter des dépenses inutiles, en évaluant le montant que nous générons.

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De manière générale, une série de facteurs sont déterminants pour la gestion optimale de la trésorerie. La première est que chaque entreprise doit être à jour en ce qui concerne les flux de trésorerie, c’est-à-dire savoir en tout temps quelle est sa liquidité, ainsi que ses comptes bancaires, ses paiements et ses recouvrements. Afin de connaître le flux de trésorerie généré, il faut calculer la différence entre les fonds entrés (facturés) et sortants (paiements).

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L'établissement et la mise en place de politiques efficaces de recouvrement et de paiement constituent également un point central. L'idéal est de choisir les instruments de collecte et de paiement qui conviennent le mieux à nous et à chaque client ou fournisseur en particulier. Au début de la création d’une entreprise, le pouvoir de décider quand payer et percevoir sera faible, mais petit à petit, il gagne toujours et vous pouvez négocier des formes de paiement et de recouvrement spécifiques pour chaque fournisseur et client.

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De même, il est nécessaire de connaître avec précision les sources de financement disponibles, car si nous connaissons leurs caractéristiques, nous pourrons adapter les mécanismes de travail et répondre à nos besoins. Nous allons principalement travailler avec des entités financières et des banques afin de disposer de différents produits nous permettant de financer des paiements ou d’avancer nos encaissements pour gagner de la liquidité, en recherchant toujours l’option qui nous convient le mieux. Les options de financement public seraient une autre option compte tenu du manque de liquidité, bien que la variété des produits soit moins importante et que nous devions nous adapter davantage.

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La négociation avec les institutions financières joue également un rôle important. En tant qu'entrepreneurs, nous avons la possibilité de négocier tout ce qui concerne les opérations bancaires (commissions, intérêts, conditions, etc.) en fonction de nos intérêts.

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Dans les grandes entreprises, la gestion de la trésorerie est sous la responsabilité d'un service de comptabilité spécialisé. Dans le cas des PME et des travailleurs indépendants, il est également important de faire une bonne gestion de trésorerie et, même si nous ne possédons pas les connaissances nécessaires, nous pouvons recourir à une alternative très pratique qui nous permet de le faire avec succès. Cela se ferait avec une feuille Excel, en ajoutant les collectes attendues pour les prochains mois et en soustrayant les paiements qui doivent être faits pour voir quels mois vous aurez besoin de plus d’argent ou combien vous allez gagner.

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Une autre option serait d'avoir les services d'un responsable de la comptabilité, nous permettant de contrôler personnellement et avec tous les types d'installations les problèmes de comptabilité, de fiscalité et de main-d'œuvre de notre entreprise.