Comment gérer l'argent d'un héritage

Si vous avez reçu un héritage et que vous êtes dépassé par les étapes à suivre, nous expliquons en .com comment gérer l’argent d’un héritage et que nous faisons face à la procédure légale et fiscale afin qu’elle ne suppose pas un processus vertigineux. Avec ce petit guide, vous pouvez contrôler votre héritage et en tirer le meilleur parti.

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Le processus juridique, les allées et venues, la bureaucratie et la paperasserie ne contribuent pas davantage à emmêler le bénéficiaire d'un héritage dans un processus qui rejette et effraie beaucoup de gens, surtout quand la plupart d'entre eux doivent faire face au fait d'avoir surmonter avoir perdu un être cher. Il est très important que, malgré tout, nous soyons informés et que nous puissions gérer le processus avec la connaissance de chaque étape à suivre afin que nous puissions voir ce moment délicat facilité.

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La première chose à savoir, c’est que les héritages, à quelques exceptions près, sont soumis au paiement des dons et de la taxe sur les successions. Chaque lieu est régi par les réglementations légales correspondantes et il est préférable que vous informiez votre agence fiscale locale des obligations que vous devez assumer, en fonction de la communauté ou de l'état dans lequel réside la personne qui vous a laissé en tant qu'héritier.

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En règle générale, l'Administration autorise l'héritier, moyennant le paiement de l'impôt sur les donations et les successions, jusqu'à six mois à compter du décès pour effectuer ces actes devant l'administration fiscale. Pour ce faire, vous aurez besoin d'un document prouvant le identité des héritiers et du défunt.

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Toutefois, le DNI n'est pas le seul "document" que vous devrez présenter au Trésor public, qui exigera également:

• Certificat de dernières volontés.
• Copie du testament notarié ou, à défaut, déclaration des héritiers devant notaire.
• Certification bancaire des soldes de comptes, dépôts, actions, participations, assurances, entre autres, qu’il y aura au nom du défunt.
• Document certifiant les titres d’acquisition des biens, copie du dernier paiement de la taxe foncière (IBI) et déclaration de la taxe sur la fortune, si elle existe.
• Formulaire d'autocotisation de l'impôt sur les donations et les successions.

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Outre ces mesures fiscales, il est essentiel d’évaluer ce que nous supposons être l’acceptation de l’héritage, car avant de le signer, nous devons déterminer si c’est négatif et accepter les charges et les dettes du défunt et faire face aux dépenses. Pour ce faire, nous devons évaluer tous les biens et toutes les dettes, satisfaire les créanciers et, au cas où il resterait quelque chose, l’accepter.